MASAK Tebliği yayımlandı
Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesine yönelik önemli bir adım attı.
Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesine yönelik önemli bir adım attı.
Mali Suçlar Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan yeni tebliğ taslağı, 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girecek.
Taslak 18.08.2025 tarihine kadar görüş ve önerilere açık olacak.
Yeni düzenleme ile bankalarda 200 bin TL üzeri nakit işlemler artık daha sıkı denetime tabi olacak.
Tebliğe göre, belirli tutar aralıklarına göre bilgi ve belge beyanı zorunlu hale getiriliyor.
Yeni MASAK Tebliği ile Getirilen Yükümlülükler:
200 bin TL – 2 milyon TL arası işlemler: En az 20 karakterlik açıklama yazılması zorunlu olacak.
2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemler: "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulacak.
20 milyon TL üzerindeki işlemler: Beyan formuna ek olarak, fonun kaynağına ilişkin ayrıntılı belge ibraz edilecek.
Müşteriden Bilgi Temin Edilemezse İşlem Yapılamayacak
Finansal kuruluşlar, müşteriden gerekli açıklama, bilgi veya belgeyi temin edememeleri halinde işlemi gerçekleştiremeyecek. Bu adımın, mali suçlarla mücadelede denetim kapasitesini artırması ve nakit hareketlerinde şeffaflığı güçlendirmesi bekleniyor.
Kapsam dışı işlemler;
• Aynı müşterinin aynı kurum içerisindeki hesaplar arası transferleri,
• Kamu kurumlarına yapılan ödeme ve transferler,
• Bankalar arası işlemler,
• ATM üzerinden yapılan 200.000 TL altındaki nakit çekimler
Bakmadan Geçme
